CHUYÊN ĐỀ 9: PHÁP LUẬT VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN LIÊN QUAN ĐẾN KINH DOANH BẤT ĐỘNG SẢN

Theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, cơ quan nào chịu trách nhiệm trước Chính phủ thực hiện quản lý nhà nước về phòng, chống rửa tiền và cơ quan nào thực hiện quản lý nhà nước đối với hoạt động kinh doanh bất động sản trong công tác này?

Theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 và Quyết định 11/2023/QĐ-TTg, doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ bất động sản có nghĩa vụ báo cáo giao dịch có giá trị lớn cho Ngân hàng Nhà nước khi phát sinh tình huống nào sau đây?

Theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 và hướng dẫn tại Thông tư 27/2025/TT-NHNN, thời hạn để đối tượng báo cáo thực hiện gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) cho Ngân hàng Nhà nước được quy định như thế nào?

Theo quy định tại Nghị định 340/2025/NĐ-CP (thay thế Nghị định 88/2019/NĐ-CP), hành vi không thực hiện báo cáo giao dịch có giá trị lớn (CTR) hoặc giao dịch đáng ngờ (STR) trong kinh doanh bất động sản sẽ bị xử lý như thế nào?

Trong thực tế hành nghề tại Việt Nam, yếu tố nào sau đây được coi là thách thức tâm lý và kinh tế lớn nhất đối với một nhà môi giới bất động sản khi thực hiện nghĩa vụ phòng, chống rửa tiền?

Theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, khách hàng tham gia giao dịch bất động sản có trách nhiệm gì trong quy trình thực hiện nhận biết khách hàng (KYC) do các đối tượng báo cáo triển khai?

Theo quy định tại Điều 15 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 và Điều 3 Nghị định 19/2023/NĐ-CP, kết quả đánh giá rủi ro về rửa tiền tại các doanh nghiệp kinh doanh bất động sản (đối tượng báo cáo) phải được cập nhật với tần suất như thế nào?

Trong quá trình xác định yếu tố lỗi của Tội rửa tiền (Điều 324 Bộ luật Hình sự), tiêu chuẩn "Biết hoặc có cơ sở để biết" tài sản là do phạm tội mà có thường sẽ KHÔNG bao gồm trường hợp nào sau đây?

Việc Nhà nước điều chỉnh tăng ngưỡng giá trị giao dịch phải báo cáo (LCTR) từ mức 300 triệu đồng lên 400 triệu đồng (theo Quyết định 11/2023/QĐ-TTg) mang lại ý nghĩa trọng tâm nào sau đây?

Trường hợp khách hàng thực hiện giao dịch bất động sản có giá trị lớn, cung cấp đầy đủ thông tin định danh nhưng có thái độ thờ ơ với giá cả, phí giao dịch và không minh bạch về nguồn gốc tài sản, đối tượng báo cáo có trách nhiệm thực hiện loại báo cáo nào sau đây?

Theo quy định pháp luật hiện hành, đối với tài sản đã được chuyển đổi qua nhiều hình thức và công cụ tài chính khác nhau (từ tiền mặt sang kim khí quý, bất động sản, cổ phiếu hoặc các tài sản số), việc xác định đối tượng của Tội rửa tiền được thực hiện theo nguyên tắc nào?

Đối với một giao dịch kinh doanh bất động sản bằng tiền mặt có giá trị 390 triệu đồng, trường hợp phát hiện các yếu tố bất thường như cơ cấu sở hữu phức tạp hoặc không xác minh được nguồn gốc tài sản, nghĩa vụ của đối tượng báo cáo được quy định như thế nào?

Trong công tác quản lý rủi ro phòng, chống rửa tiền, tại sao các giao dịch bất động sản thực hiện thông qua hình thức "ủy quyền không rõ ràng" (như ủy quyền toàn phần, ủy quyền thay mặt thực hiện mọi quyền định đoạt tài sản) lại được xác định là kẽ hở lớn để tội phạm lợi dụng?

Trong bối cảnh quản trị tài chính toàn cầu, đâu được xác định là rào cản mang tính hệ thống lớn nhất đối với công tác hợp tác quốc tế nhằm truy vết dòng tiền và xác minh chủ sở hữu hưởng lợi trong các giao dịch bất động sản xuyên biên giới?

Căn cứ vào phạm vi điều chỉnh tại Điều 1 Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, nhóm hoạt động nào sau đây không được liệt kê là một trong bốn biện pháp trực tiếp nhằm đối phó với tổ chức, cá nhân có hành vi rửa tiền?

Theo quy định tại Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, nhóm chủ thể nào sau đây không thuộc diện đối tượng báo cáo có nghĩa vụ thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền?

Trong quá trình thực hiện trình tự, thủ tục công chứng hợp đồng giao dịch bất động sản có giá trị lớn, trường hợp khách hàng không thể giải trình hoặc cung cấp các tài liệu hợp lý để chứng minh nguồn gốc của số tiền thanh toán, tổ chức hành nghề công chứng có trách nhiệm xử lý như thế nào để tuân thủ quy định về phòng, chống rửa tiền?